西班牙成为金融交易安全性最高的国家之一。由诈骗造成的损失在近3年来持续减少，2013年甚至降低了4%。这样根据FICO(美国一个专门提供软件分析和技术服务的公司)的一项调查显示西班牙金融诈骗的基准数为4.25，这个数 ...
 西班牙成为金融交易安全性最高的国家之一。由诈骗造成的损失在近3年来持续减少，2013年甚至降低了4%。这样根据FICO(美国一个专门提供软件分析和技术服务的公司)的一项调查显示西班牙金融诈骗的基准数为4.25，这个数字法国达到了7.3而希腊则是6.9。FICO还公布了一个欧洲银行诈骗地图，显示欧洲因为诈骗而造成的损失达15亿5千万欧元，占全球诈骗损失的62%。其中发生最多的两个国家是英国和法国。 根据调查显示，西班牙和欧洲其它国家的诈骗形式有所不同。在西班牙，65%的损失是由于伪造引起的，24%是由于遗失个人信息或信息被盗，而只有3%是由一些无卡操作引起的。由于在西班牙使用银行操作的非本国居民很多（其中也有游客），所以诈骗很多是通过伪造实现的。而西班牙的一项重要进步就是大大减少了因银行卡被偷或遗失而造成的损失，现在这个数字只有2006年的20%。 从全球来看，2013年在欧洲用银行卡实施的诈骗达到了新的纪录，金额达15亿5千万欧元，比008年创下的最高值还要高出许多，达到了全球银行诈骗损失的62%，其中英国和法国居于首位。而2013年增长最快，比12年多出28%的国家是俄罗斯。 “从FICO得到的信息提醒了银行等发卡机构要谨防诈骗，如果再像08年那样出现诈骗的高峰，金融机构要悉如何通过分析和密码等技术手段解决”，FICO的主要顾问Martin Warwick（马丁·华威）说，“但是现在的银行都非常重视客户的体验，因此可以通过自动化的沟通互动服务项客户发出警报，以防止虚假的操作” 这份欧洲银行诈骗地图共显示了19个国家在2006年至2013年间遭受的5个不同种类的诈骗，其中包括伪造、银行卡偷盗以及个人信息泄露等。 |
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