据零对冲网站报道，印度(专题)当局近日发现了一起20亿美元的欺诈案，涉案的有该国珠宝商富翁——尼拉夫·莫迪。周五，在印度联邦调查人员首次公布针对这起欺诈案的调查报告后，印度旁遮普国民银行的股价暴跌。

　　在向印度中央调查局控诉时，旁遮普国民银行声称这起欺诈由尼拉夫·莫迪主导。莫迪在福布斯2017年印度富人榜上排名第85，年仅47岁的他是该榜单上最年轻的富翁之一。

　　这起案件还牵涉到了梅于尔·乔柯西，其掌舵的印度最大的珠宝钻石加工、销售公司吉檀迦利集团也涉嫌这起欺诈。

　　周五旁遮普国民银行表示，它已经提交了针对吉檀迦利集团的控诉，其中包括了Gitanjali Gems Ltd公司。该银行声称乔柯西旗下企业损失了490亿卢比（约合8亿美元）。旁遮普国民银行还表示，莫迪和乔柯西与银行前雇员古库纳斯·肖迪合谋作案，后者曾在旁遮普国民银行孟买分行任职，而该分行正是这起欺诈案的首发点。肖迪曾在该银行外汇部门担任副总经理。肖迪帮助莫迪和乔柯西完成这起欺诈。

　　据悉，莫迪与同谋伪造了旁遮普银行的担保信，从印度银行海外分支机构获得了大约20亿美元的六年期贷款。在这个过程中，旁遮普银行发出了数封伪造的担保信用于担保贷款。

　　据称，策划者之后绕开旁遮普银行的内部讯息系统以避开监测，并且通过Swift全球支付系统发出指令要求印度银行的海外分支机构以担保贷款的形式支付现金。至于这起案件的详细细节目前尚不清楚。

　　如果没有那些联邦监管部门，这起案件可能将继续下去。事实上，当莫迪与该银行接触想要获得一笔新贷款时，这起欺诈就被发现了。但是肖迪已经退休了，他的接替者拒绝批准莫迪的要求。明显非常享受欺诈成果的莫迪居然抗议银行驳回他的担保请求。

　　旁遮普银行在控诉文件中称：“这个时候，莫迪掌舵的公司抗议过去它们就已经做过类似的事情，但是该分行的记录却没有显示任何类似担保贷款的细节信息。”

　　消息人士称，直到那时旁遮普银行和调查人员才发现虚假担保信，并且首次提出了4400万美元欺诈的控诉，两周后，另一份控诉文件又被提交了，包括了价值约18亿美元的多笔交易。

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　　欺诈案的曝光，以及意识到这些贷款将永远得不到偿还，令旁遮普银行试图将一些风险推给印度同心银行和阿拉哈巴德银行的海外分支机构。根据彭博社获取的文件，旁遮普银行声称贷款资金要么用于支付进口开支，要么用于偿还其他一些银行的到期贷款。在公开控诉文件中，旁遮普银行还提到了同心银行和阿拉哈巴德银行的香港(专题)分支机构为海外交易方。

　　消息人士告诉记者，阿拉哈巴德银行的风险敞口约为400亿卢比，而同心银行的约为300亿卢比，此外Union Bank的风险敞口约为200亿卢比，剩下的是印度国家银行的。

　　印度商业报纸《Mint》援引阿拉哈巴德银行总经理的话称：“阿拉哈巴德银行已经就两家支行各2600万美元的损失向签发了担保信的旁遮普银行提出索赔。该银行要求旁遮普银行赔偿，因为责任在旁遮普银行。”

　　周四，同心银行表示，这些交易是按照正常流程办理且基于旁遮普银行的往来账予以授信。

　　据报道，印度央行已经理清了这一案件的具体情况，并且要求涉及的所有银行在本周末前提交所有贷款的相关信息。印度政府则要求所有银行在本周末前提交所有与这起案件或者其他类似事件有关的报告。

　　印度银行业官员库玛尔告诉记者这起案件是一个独立事件。他称，大约十位旁遮普银行职员被停职等待调查结果。旁遮普银行首席执行官表示，莫迪已经联系旁遮普银行并且提交了一份还款计划，但是该银行想要更多的细节。媒体报道称，就在印度中央调查局提交控诉前，尼拉夫-莫迪已经离开印度。

　　周五印度外交部表示已经“叫停”莫迪和乔柯西的护照的效力，如果他们不作出回应，那么他们的护照可能被吊销。

　　与此同时，印度当局试图将莫迪和乔柯西引渡回国，并且承诺任何为支持旁遮普银行受损的资产负债表的解决办法都不会让纳税人来承担救助成本。但是市场分析师认为，这个承诺就和莫迪和乔柯西用来获得贷款的担保一样“真实”。