网上炫富要小心了!加国税局用大数据查税盯逃税人

　　发布度假、游艇、豪车照片到网上的时候，要三思了！加拿大税务局（CRA） 查税可能会盯上你。

　　加拿大国税局近日宣布，将对那些有逃税嫌疑的加拿大人，进行全方面的审查，其中包括利用社交网络来追查逃税者的违规行为。据CBC报道，加拿大国税局(Canada Revenue Agency)已经在类似、Twitter、甚至是微博等时下大热的社交网站密切关注了有逃税嫌疑的加拿大人，一旦有加拿大人被怀疑可能逃税，税务局将翻看其在Facebook、Twitter和其他社交媒体上的发布的内容，以便于收集任何有关他们可能逃税的证据。

　　加拿大国税局内部文件显示，国税局目前主要使用两个方法对逃税行为进行追踪，第一个是利用内部信息分析系统甄别逃税者，定期进行查税，第二个就是利用网络上的公开信息查找及搜集高风险逃税人士信息。

　　主要目标为有海外账户的富人

　　柄税局一位负责人Jean-Fran?ois Ruel表示，那些有海外账户的加拿大富人，如果纳税很少，就会被国税局盯上，再利用以上方法搜集这些人可能的逃税证据。

　　税务局发言人说：“基于纳税人的行为，如果被认为是高风险逃税者，那么任何与其相关的，所有公开可以找到的信息，都会被审查。”这显示税务局在收集和分析各类数据时，不单只看内部提供的资料，也开始关注外界所有可以获取的“公开信息”。

　　新科技领军，税局盯上逃税人

　　自2015年起，加拿大金融机构任何一笔汇出或者汇入金额在1万加元的交易，都会自动报到税务局。参见《汇款要交税吗？中加汇款方法问答篇（一）》税务局由此得到大量涉及海外账户的信息，从中了解在纳税人在哪个国家财务活动，然后再将此与其他所有已知的信息相关连，查询海外逃税线索。

　　参见《600万划线，全面解读CRS与海外资产持有策略(超详细权威版）》

　　最热门的大数据技术应用方向之一

　　除了监视社交网络，加拿大国税局已经开始使用最新的技术和数据分析工具。发展最快的一项技术是商务智能（BI），也称为大数据。用商业情报搜集软件电脑分析海量电讯元数据，找出那些高风险的逃税者，从而有针对性地进行查税，提高效率。税务局也开始做文字分析，或称文字探勘（text mining），例如分析审计员的记录，鉴别新的逃税阴谋或手段。可以说，新技术让政府从未如此轻易地从“非传统”信息资源中获取数据。

　　仅2016年，税务局已经发布三份隐私影响评估，提出要用BI软件分析和处理大数据。前税务局专员Andrew Treusch称，这项技术正在改变税务局的运作。

　　数据分析和商务智能，包括数据挖掘（mining accessible data），可以帮助税务局对纳税人的行为作出预测性分析，利用数据和算法，帮助税务官决定是否要对逃税的人作出警告、打电话，还是进行审计。同时，也帮助税务局花更少的时间和精力在低风险人群上，把资源重点放在处理故意逃税的人。

　　税务局的Ruel指出，商务智能主要侧重两个方面：改进税务局的工作，以及找到需要审计的个案。

　　鲍民隐私？政府权力？

　　对于国税局的这种查税手段，隐私倡权组织Open Media认为，政府不应该监控加拿大人在社交媒体上说了什么。该组织指出，当加拿大人在Facebook上发贴时，他们不知道自己和朋友的谈话会被渥太华的政府官员看到。 但加拿大国税局回应道，已经把利用社交网站搜集逃税证据的计划上报给了加拿大公民隐私专员署。隐私专员办公室表示，已经接到税务局的通知，计划从社交媒体上收集任何与逃税骗税等有关的公开信息。