Bankia银行批量冻结华人账户维权调查

     Diario de chinos 华侨快报12月28日（陈卫）报道 一张被华人客户拍到的Bankia银行冻结用户名单引起了记者的关注，这张名单上显示的全部是中国人名字。

以下是来自马德里“华侨华人律师事务所”对银行被冻结的见解，供大家参考。

本人前两天对于 BANKIA 银行大范围冻结旅西华人账号事件进行了分析，而昨日更是收到大量客户电话咨询及索要相关工资单、合同等材料提供给银行办理解冻手续。

关于 BANKIA 冻结账号事件细节如下：

目前只限于大部分华人个人，不涉及华人的公司账号。

冻结账号前银行没有与当事人进行过任何沟通，更新信息等事宜。

此冻结措施并没有大范围对其他任何国籍客人实施。

此冻结措施并没有在其它银行实施。

华侨华人律师事务所对于此事件建议如下：

华人客户有权与银行进行口头及书面交涉，让银行感受到客户的不满。建议以书面形式为主。

进行交涉的同时，提供自己相关的收入证明（工资单、工作合同、保险单、Renta、Vida Laboral）

提出取消银行账号要求，取出余款。这里要指出的是，银行属于私人企业，可冻结客户的账号，但是在没有法院或西班牙政府机构的要求下无权没收客户钱款。

书面交涉可采取：

向银行办公室索取意见本 Hoja de Reclamaciones，内容可填写：银行在未做任何解释、未事先通知客人更新收入证明的情况下直接冻结当事人账号，给本人造成不便，因此投诉: La entidad bancaria ha bloqueado mi cuenta personal sin explicacion alguna, sin previo aviso ni comunicacion, causando graves problemas al usuario.

以 Burofax 形式向 Bankia 总行客服写信投诉，填写本人详细信息（姓名，身份证号码，住址，本人银行账号）注明以上投诉信息以外，如果您是通过银行交税或付保险的，甚至应该注明，如因为账号无故冻结而产生不能扣保险，银行应该承担相关责任及产生的罚款及利息：Si debido al bloqueo de mi cuenta bancaria se produce el rechazo o impago de la cuota de la Seguridad Social y de otros tributos, sera la entidad bancaria Bankia quien asumiera la totalidad de las consecuencias, tales como recargo, interes legal y/o apremio.

寄信地址：

Bankia, S.A.

Servicio de Atención al Cliente

Po de la Castellana 189, planta 7

28046 Madrid

当然，本事务所建议，鉴于事件的规模性，应该所有受影响的华人客户联名提出投诉，效果比个人投诉更有效，影响力更大。

也因为 BANKIA 冻结华人账号事件，本人昨日走访其它银行了解相关情况，银行答复是：

无论如何是自己银行的客户，因此一家银行不应该如此强硬的进行此类措施，最终影响的是自己的信誉，对客人产生极其负面的影响。

中国籍客人属于相对敏感客户群体，在银行开户甚至需要通知总行并得到最终批准，主要与偷税漏税及可能的洗钱风险有着直接关系。

由于语言问题，中国客人是相对沟通最难得客户群体，建议客人通过家属、朋友及时与银行沟通，来解决不必要的误解。

所以还是我前两天的那句话：

旅西华人被大部分银行视为高风险客户群，我们要清楚我们在西班牙人、西班牙企业、西班牙政府眼中的地位，了解我们的自身问题所在，避免，改善自我的短缺。

但是同时，我们也要捍卫我们自己的利益！