中国留学生西班牙买房被疑参与洗黑钱

　　 据西班牙欧浪网报道，小米(化名)是2013年来到马德里度大学的留学生，2014年听说50万欧元购房移民的政策之后，她便有了想让父母来马德里买房的想法。她详细的了解了所有关于买房移民的细节之后，向父母表示了自己的想法，也得到了父母的支持。父母决定从国内打钱给小米，让她在这边买房。

　　小米在期间一直都有在各家华人的律师楼咨询。并且得知，如果是父母从国内打钱给她，一次性不得超过3万美元，如果超过3万美元，就要国内父母出具相关的转赠说明，并且还要父母在国内做流水，证明有能力给孩子汇这么多钱，还要做亲子关系证明等等。将会有一系列非常麻烦的事情。

　　在得知这样的政策之后，小米就和父母商量，汇钱到底要怎么做，是一次性汇过来，然后父母在国内做流水，转增说明以及亲子关系证明比较好呢？还是分时间分批慢慢将这50万欧元汇过来买房。父母觉得做那么多证明非常麻烦，于是决定分批慢慢将这些钱汇给小米，每次都不超过3万欧元。于是小米开始着手筹备买房的事情，在马德里看房等等。

　　今年9月，小米已经收到父母接近27万欧元的汇款，当中还有小米上学的生活费。而在今年10月份，小米开学报名注册缴费的时候，银行卡却怎么都刷不出钱来，学校银行的工作人员和小米说，你的账号被冻结了，应该没多大事情，前段时间不是通知有些银行客户要去银行重新激活更新自己的信息，可能是你没去，所以账号被冻结了。只要带着你的身份证，前往开户银行重新激活一下就好。

　　小米起初也是以为自己的账户只是没有更新信息所以被冻结，于是带着自己的身份证件前往自己的开户银行。小米在银行询问工作人员，工作人员在查询小米的信息之后，立即将银行的保安叫了过来，这样的举动让小米觉得莫名其妙。之后银行的工作人员向小米说，关于你的情况，我们已经有发信到你的住所，看样子你还没收到。然后开始详细盘问小米，干什么的，住在哪里，有没有什么收入。小米表示自己就是一个普通的留学生。那名银行工作人员非常怀疑的看着小米说，那你的账户中怎么会有那么多汇款，并且每次的数额都不超过3万欧元，这种行为非常怪异，我们怀疑你这些钱的来历。小米得知自己是因为汇款的原因银行账号被冻结，于是立即向工作人员解释，自己要在西班牙买房子，这些钱是父母汇来买房的钱。银行工作人员说，如果是想要买房，为什么不一次性把钱打过来？怎么会在三个月时间内汇钱10次？我们现在需要你证明这些钱的来历，否则我们有理由相信你参与某些违法活动。

　　小米在遇到这样的情况后，立即前往律师楼询问该如何解决。律师告诉小米，现在的情况只能是小米的父母要在国内做资产证明，亲子关系证明以及转赠说明，表示他们有能力拿出这么多钱，而且这些钱是他们转赠给自己的儿子的，并且每次的汇款单据如果有保留的话，也需要提供给银行。

　　小米说，自己遇到这样的状况也是自己不知道这边的法律和政策，聪明反被聪明误，本来是想给父母减少一些麻烦，最终却将事情办成这样。不但没有节省麻烦，更是让自己惹上了大麻烦，被银行怀疑自己参与洗黑钱的违法活动。自己的账号被冻结，父母要在国内准备材料，至少要需要一两个月，自己现在一分钱都拿不出来，交学费、交房租、甚至连吃饭的钱都没有了。(致远)